Финансовый мониторинг или Финансовая разведка (англ. Financial intelligence) - это понятие, схожее с понятием финансового контроля, а также непосредственно связано с обязательными процедурами внутреннего контроля в части проведения финансовых операций. Финансовый мониторинг - это также деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, распространения оружия массового уничтожения.

Структура

Финансовый мониторинг подразделяется на обязательный и внутренний.

Обязательный финансовый мониторинг - это совокупность мер специально уполномоченного органа исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по анализу информации о финансовых операциях, предоставляемой субъектами первичного финансового мониторинга, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством.

Внутренний финансовый мониторинг - деятельность субъектов первичного финансового мониторинга по выявлению, в соответствии с настоящим Законом, финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, и других финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов.

Согласно Закону финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга.

Финансовый мониторинг - процесс непрерывного научно обоснованного лечебно-прогностического контроля, анализа и прогнозирования изменений финансовой деятельности субъектов хозяйствования и населения и состояния субъектов финансово-кредитной сферы страны с целью обеспечения экономического развития и финансовой стабильности субъектов хозяйствования, секторов национальной экономики , регионов и государства. Предметом финансового мониторинга является совокупность различных видов деятельности, направленных на удовлетворение потребностей клиентов, а объектами - финансово-экономические отношения в финансовом и реальном секторах, внутренние процессы в банках и взаимосвязи последних в рыночной среде.

Система финансового мониторинга определяется как совокупность методов анализа, контроля и прогнозирования, направленных на достижение финансовой стабильности как отдельного субъекта, так и финансово-кредитной сферы страны в целом.